ESPECIAL EXCLUSIVO PROYECTO DE RESOLUCIÓN DEL MECANISMO DE DETECCIÓN DE COMPORTAMIENTOS DE RIESGO (III)
LA VIGILANCIA: Cuatro fases mensuales y el algoritmo XGBoost
El núcleo técnico del Proyecto de Resolución sometido a trámite por la Dirección General de Ordenación del Juego desvela con absoluta precisión la arquitectura operativa que deberán ejecutar todos los operadores autorizados.
El mecanismo no operará de manera estática ni mediante revisiones anuales, sino con carácter mensual y recurrente dentro de los primeros siete días naturales de cada mes. En cada ejecución, los sistemas informáticos de las empresas deberán analizar una ventana temporal retrospectiva de 183 días continuados sobre todas y cada una de las cuentas de usuario activas, estructurando el cribado a través de cuatro fases consecutivas de discriminación matemática.
La primera fase funciona como un filtro de exclusión objetiva para los denominados jugadores esporádicos. Quedan exonerados de evaluaciones analíticas complejas y clasificados de oficio como perfiles sin riesgo aquellos usuarios que en la ventana de 183 días cumplan de manera concurrente tres condiciones mínimas: haber sumado menos de dos días de actividad efectiva en la plataforma, haber participado en menos de cinco sesiones dentro de la oferta de juegos de casino o slot y registrar menos de diez apuestas deportivas o hípicas. Superado este primer tamiz, la segunda fase aplica un algoritmo discriminante directo para la detección inmediata de situaciones críticas: si la ecuación de corte calculada sobre las variables financieras F2 (balance neto de pérdidas y ganancias), F4 (volumen global depositado) y F12 (frecuencia de recargas sucesivas con saldo residual) satisface la relación matemática y el participante adquiere inmediatamente la condición de jugador de riesgo sin requerir tratamiento posterior.
Para la masa restante de jugadores habituales, la tercera fase exige la extracción tasada de más de 60 variables objetivas e indicadores de patrón, y la cuarta fase culmina con la ejecución del modelo predictivo basado en árboles de decisión potenciados (XGBoost - Extreme Gradient Boosting), calibrado y suministrado directamente por la DGOJ. El algoritmo computa ratios de velocidad en recargas, ocasiones en que el monedero cae por debajo de 2 euros seguidas de ingresos inmediatos, recurrencia en solicitudes de incremento de límites frente a reducciones, picos de intensidad en franjas horarias específicas como la comprendida entre las 8:00 y las 8:59 horas y la segmentación del producto mediante variables binarias que diferencian si el 70% del gasto se canaliza hacia apuestas deportivas o hacia terminales virtuales de slot y ruleta, emitiendo una probabilidad final que determina de forma automatizada e inapelable el nivel de riesgo del usuario.
