Desarrollado en conjunto con la Comisión de Juegos de Azar y respaldado por el Gobierno, este Código operará como un esquema voluntario provisional, estableciendo consistencia en todo el sector regulado para los operadores que lo adopten, hasta que se puedan desarrollar, probar e implementar las evaluaciones de riesgo financiero sin fricciones establecidas en el Libro Blanco del Gobierno.
En respuesta al debate en curso sobre la asequibilidad, el BGC, el Gobierno y la CG están tomando medidas ahora para encontrar soluciones prácticas para las apuestas y juegos en línea, brindando mayor claridad a los clientes y al sector de las carreras de caballos, al tiempo que mejoran los estándares.
El nuevo Código Voluntario de la Industria sobre Verificaciones de Clientes publicado, establece qué interacciones debe llevar a cabo un operador cuando los clientes desean realizar depósitos netos de más de 5.000 libras en un mes en curso y cuando desean realizar depósitos netos de 25.000 libras en cualquier período de 12 meses.
Bajo este Código Voluntario de la Industria, solo los clientes que deseen gastar más de 25.000 libras en cualquier período de 12 meses pueden tener que proporcionar documentos financieros para demostrar que no están en riesgo financiero.
Si bien este Código representa un avance en la resolución del problema de las verificaciones de documentos intrusivos, no ofrece una solución completa. Por lo tanto, el BGC y la CG están trabajando activamente en un nuevo Código sobre Verificaciones contra el Lavado de Dinero, que también activará solicitudes de documentos.
Michael Dugher, CEO y Presidente Interino del Betting and Gaming Council, dijo: "Este Código es un buen progreso hacia la solución de un problema que ha generado un debate público tan acalorado. Aumentará significativamente la consistencia de los estándares de juego más seguro al tiempo que eliminará las verificaciones de documentos intrusivas para muchos que actualmente están sujetos a verificaciones detalladas.
"Esto debería ser especialmente bienvenido por las carreras de caballos británicas. Es vital señalar que este nuevo Código se suma a una serie de otras medidas de juego más seguro que nuestros miembros ya llevan a cabo, y que solo existen en el sector regulado. Aunque este es un buen progreso en la dirección correcta, somos muy conscientes de que se necesita hacer más. Así que quiero ver un nuevo Código sobre Verificaciones contra el Lavado de Dinero para complementar este Código sobre Verificaciones de Clientes para elevar aún más los estándares de consistencia y reducir la necesidad desproporcionada de solicitudes de documentos, garantizando correctamente que las apuestas con nuestros miembros permanezcan libres de crimen".
La Secretaria de Cultura, Lucy Frazer, dijo: "El anuncio de hoy de un código provisional sobre verificaciones de clientes es un gran avance y ayudará a garantizar que podamos seguir protegiendo a aquellos en riesgo de daños por juego sin penalizar a los apostadores comunes. Bajo el nuevo código provisional, habrá una reducción en el número de clientes sujetos al enfoque inconsistente actual, así como una mayor transparencia y consistencia en todo el sector. Agradecemos el trabajo de la industria para acordar este código voluntario y su contribución a la consulta de la Comisión de Juegos de Azar sobre verificaciones de riesgo financiero.
En los últimos meses hemos estado escuchando cuidadosamente las opiniones de la industria, las carreras de caballos, los defensores, las organizaciones benéficas y los apostadores comunes. Estamos comprometidos con un enfoque equilibrado, que respete la libertad personal de los millones de personas que apuestan sin problemas, al tiempo que protege a las personas del impacto potencialmente destructivo de la adicción al juego.
Si bien el código provisional es un paso significativo, sabemos que hay más por hacer, y la Comisión de Juegos de Azar está lista para publicar su respuesta a la consulta sobre verificaciones de riesgo financiero. Esta respuesta establecerá un nuevo sistema de verificaciones de vulnerabilidad financiera sin fricciones y un piloto de las evaluaciones de riesgo mejoradas, y seguimos comprometidos a implementar estas evaluaciones solo si estamos seguros de que serán genuinamente sin fricciones para la gran mayoría de los apostadores".
El CEO de la Comisión de Juegos de Azar, Andrew Rhodes, dijo: "Este código voluntario ayudará a garantizar un enfoque consistente y transparente para los consumidores en los operadores participantes donde el gasto del cliente es el desencadenante de la acción. Los umbrales en el código representan un conjunto de estándares mínimos acordados por los operadores, incluidos los respaldos donde considerarán y se comprometerán con los clientes cuando sea necesario.
Creemos que este código ayudará a abordar los enfoques variados de los operadores hacia los desencadenantes del gasto del cliente hoy, mientras realizamos un piloto sobre el uso de las evaluaciones de riesgo financiero sin fricciones que el Gobierno propuso en su Libro Blanco.
Por supuesto, los operadores siguen bajo la obligación de cumplir con otros requisitos para apoyar a los clientes en riesgo de daño. El monitoreo y las acciones normales de los operadores cuando sus clientes pueden estar mostrando signos de riesgo o daño siguen siendo los mismos y esto a menudo se puede hacer de maneras que no implican verificaciones de documentos".
Este nuevo Código se suma al nuevo cheque de vulnerabilidad financiera sin fricciones, que se espera que sea aprobado en la próxima respuesta de la Comisión de Juegos de Azar a su consulta 'Juego remoto: vulnerabilidad financiera y riesgo financiero' el año pasado.
También opera junto con el monitoreo continuo de las cuentas de todos los clientes las 24 horas del día, los 7 días de la semana, en busca de indicadores de daño como la persecución de pérdidas, comportamientos de apuestas inusuales o apuestas en horarios extraños, que, cuando se activan, pueden resultar en que los operadores interactúen con los clientes para garantizar que apuesten de manera segura.
El nuevo Código se basa en estos controles para garantizar un enfoque consistente cuando el gasto es el desencadenante de la acción y establece lo que los operadores deben hacer cuando los clientes desean realizar depósitos netos de más de 5.000 libras en un mes en curso y cuando desean realizar depósitos netos de 25.000 libras en cualquier período de 12 meses.
En línea con el compromiso de larga data del BGC de ofrecer protecciones mejoradas para los jóvenes, estos umbrales se reducirán para los jóvenes de 18 a 24 años, a 2.500 libras en un mes en curso.
Bajo este nuevo Código, entre el umbral para Verificaciones de Vulnerabilidad Financiera y estos límites superiores de depósito neto, los operadores deben llevar a cabo una o más de una serie de interacciones para evaluar la vulnerabilidad.
Esas incluyen cuestionarios interactivos, interacciones telefónicas y de chat en vivo, solicitudes para establecer un límite de depósito y enviar un estado de actividad con un reconocimiento de cliente requerido.
Si un cliente desea realizar un depósito neto de más de 5.000 libras en un mes en curso, los operadores deben realizar una evaluación de riesgos para determinar si se muestran indicadores de daño.
Esto puede incluir una estimación de los ingresos o riqueza de un cliente, como se establece en el Código.
Ninguna de las acciones en estos umbrales de gasto, incluidos aquellos que deseen realizar un depósito neto de más de 5.000 libras en un mes en curso, requiere que los clientes produzcan documentos financieros privados.
Cuando un cliente tiene un depósito neto de 25.000 libras en cualquier período de 12 meses, los operadores deben realizar una verificación minuciosa, que a menudo requiere documentos como la Debida Diligencia Mejorada (EDD).
Las ganancias del cliente pueden considerarse como parte de ambos controles.
Si alguna verificación o interacción en cualquier momento muestra evidencia de posible vulnerabilidad financiera, los operadores utilizarán una variedad de intervenciones dirigidas desde acordar un límite de depósito con un cliente hasta el cierre de la cuenta para evitar posibles daños.
Este nuevo Código voluntario reduce el número de clientes que tendrán que enviar documentos y como un esquema provisional existirá hasta que se realicen los trabajos necesarios para ofrecer verificaciones de riesgo financiero verdaderamente sin fricciones prometidas en el Libro Blanco.
Este esquema provisional debería ayudar a proteger contra el atractivo del mercado negro de juegos de azar no regulado y no seguro en línea, que no tiene estándares de juego más seguro y no contribuye nada al deporte o al Tesoro.
Durante el Festival de Cheltenham a principios de este año, el Ministro de Juegos de Azar Stuart Andrew una vez más confirmó que no apoyaría un nuevo marco de verificaciones hasta que estuviera seguro de que son sin fricciones y funcionan.
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