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Alerta sobre las 'mulas bancarias' y los 'bizum inversos'

 
Durante el XVII Congreso de Juego de Castilla y León, el Inspector Jefe Carlos Arenas Salmerón, del Grupo de Fraude Bancario de la Policía Nacional, alertó sobre la creciente tendencia de fraudes cibernéticos en los que jóvenes estafadores se valen de mulas bancarias y técnicas de suplantación para blanquear fondos ilícitos en el sector del juego online. Además, llamó a fortalecer la cooperación entre autoridades, bancos y operadores de juego para mejorar la seguridad y rapidez en la respuesta ante este tipo de delitos.
INFOPLAY/ COMUNICADO |
En el marco del XVII Congreso de Juego de Castilla y León, el Inspector Jefe Carlos Arenas Salmerón subrayó que los nuevos perfiles de ciberestafadores son, en su mayoría, jóvenes que emplean ganancias ilícitas en apuestas y plataformas de juego online. Según Arenas, es clave mejorar la cooperación entre las entidades bancarias, las autoridades y los operadores de juego para interceptar a estos criminales, en ocasiones identificados por sus correos electrónicos, teléfonos y patrones de comportamiento.
 
Una de las tácticas más comunes en estos fraudes es el uso de mulas bancarias, personas que permiten que sus cuentas sean empleadas para mover fondos de origen fraudulento y que, en algunos casos, actúan sin conocimiento pleno de la actividad delictiva detrás. Las mulas pueden ser captadas a través de ofertas de trabajo falsas, propuestas en redes sociales o engaños en plataformas de mensajería, donde se les ofrece una comisión por transferir fondos. Esta estrategia permite a los delincuentes dispersar los fondos obtenidos ilegalmente, dificultando su rastreo por las autoridades y su recuperación para las víctimas. En algunos casos, según el Banco de España y otras entidades, las mulas son jóvenes o personas vulnerables que ceden sus cuentas a cambio de beneficios económicos sin considerar las implicaciones legales y penales que ello conlleva?.
 
En los últimos tres años, las autoridades han reportado un incremento de casos de fraudes con montos acumulados que superan los 350.000 euros, lo que demuestra el auge de estas prácticas y el reto que representa frenar su expansión. Arenas también mencionó que muchas víctimas de pequeñas estafas, de apenas 10 euros, suelen limitarse a reclamar la pérdida al banco en vez de denunciar a la policía, lo que impide que se documenten oficialmente y se actúe contra los estafadores.
 
Además, a partir de 2024, se espera que varios bancos implementen políticas más estrictas en la detección de fraudes, endureciendo sus sistemas de seguridad y reduciendo su responsabilidad en los reembolsos de dinero perdido en transacciones fraudulentas. Esta decisión, que busca aumentar la seguridad preventiva, hará menos probable la devolución de fondos en caso de fraude, trasladando la responsabilidad de verificación a los usuarios y a las plataformas de juego. Esto compromete a todas las partes a incrementar el uso de tecnologías avanzadas de verificación de identidad para proteger sus activos y reducir el riesgo de fraude.
 
El Inspector Arenas también hizo un llamado a los representantes del sector de apuestas y juegos de azar presentes en el congreso a implementar medidas adicionales, como el uso del DNI digital para autenticar a los usuarios y prevenir el fraude de suplantación. Una verificación digital, explicó, optimizaría la identificación de movimientos sospechosos y facilitaría la colaboración con el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac), fortaleciendo la detección temprana de actividades fraudulentas.
 
Finalmente, Arenas destacó el uso creciente de plataformas de inteligencia artificial para facilitar estafas en canales como Telegram y la proliferación de modalidades como el "Bizum inverso", donde las víctimas transfieren dinero sin darse cuenta haciendo click. Instó a todos los afectados a reportar rápidamente cualquier intento de fraude a la Policía, permitiendo así una acción rápida, en lugar de depender solo de informes post-facto del Sepblac, que pueden demorar.
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